2月17日晚間，中國人民銀行浙江分行公布的行政處罰決定信息顯示，財通證券因未按規定履行客戶身份識別義務，未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，被處195萬元罰款，并公示三年。

根據中國人民銀行各分支機構官網公示信息，這是2025年1月1日新《反洗錢法》施行之后，首家因反洗錢相關工作被罰的證券公司。

財通證券被罰195萬元

根據浙銀罰決字〔2025〕11號文件，2月10日，財通證券被中國人民銀行浙江分行處195萬元罰款。其原因有二，一是未按規定履行客戶身份識別義務，二是未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告。

與此同時，財通證券時任合規總監申某新、時任合規部副總經理吳某霞，因對上述違法行為負有責任，分別被處以4.1萬元、4萬元罰款。

券商中國記者翻閱中國人民銀行各分支機構官網發現，這是2025年開年以來，首家因反洗錢相關違法行為被罰的證券公司。

近年來，證券業反洗錢處罰力度逐步加強，數百萬乃至千萬規模大罰單頻現。

例如2024年10月23日，滬上兩家券商同時被中國人民銀行上海分行點名：海通證券因未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定報送大額交易和可疑交易報告、與不明身份的客戶進行交易，被罰款395萬元；申萬宏源證券也因同樣三項違規，被處以349萬元罰款。

而在2023年2月6日，中信建投證券和中信證券，也因未按規定履行客戶身份識別義務，未按規定保存客戶身份資料和交易記錄，未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告等原因，分別被罰款1388萬元和1376萬元。

新《反洗錢法》已經施行

2025年1月1日，經十四屆全國人大常委會第十二次會議高票通過新修訂的《中華人民共和國反洗錢法》（簡稱《反洗錢法》）正式施行。

這是《反洗錢法》2007年實施以來的首次重大修訂。新修訂的《反洗錢法》圍繞明確法律適用范圍、加強反洗錢監督管理、完善反洗錢義務規定等內容，進行了補充和完善，包括進一步提高對金融機構的合規要求，完善其反洗錢義務。

包括要求金融機構建立健全反洗錢內控制度；在客戶身份識別制度基礎上進一步建立客戶盡職調查制度；延長客戶身份資料和交易記錄保存時間；細化大額交易報告制度和可疑交易報告制度要求；關注、評估運用新技術、新產品、新業務等帶來的洗錢風險等。

值得一提的是，伴隨新《反洗錢法》生效，1月27日晚，中國人民銀行官網披露了2025年首批罰單，其中，農業銀行、光大銀行、民生銀行和恒豐銀行因涉反洗錢違規包攬四張千萬級罰單，合計被罰近1億元。

另據南京晨報2月17日報道，中國人民銀行江蘇分行、江蘇省監察委員會、江蘇省高級人民法院等11個部門日前聯合印發《關于進一步在全省開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動的通知》，明確將江蘇省打擊治理洗錢違法犯罪三年行動順延一年，直至2025年12月。

校對：楊舒欣